Pentacrowd, S.L. (en adelante, “Pentacrowd”) es un proveedor de servicios de financiación participativa, mediante:
- a) La facilitación de préstamos y
- b) La participación en el capital de los promotores del proyecto o de una entidad instrumental.
Todo ello, a través de la plataforma pentacrowd.es (la “Plataforma”)
En Pentacrowd queremos que seas consciente de los riesgos de participar en la financiación de los proyectos publicados en la Plataforma. A tal efecto, te rogamos leas muy atentamente la información siguiente antes de comenzar a operar con nosotros.
Pentacrowd no ostenta la condición de empresa de servicios de inversión, ni de entidad de crédito y no está adherida a ningún fondo de garantía de inversiones o fondo de garantía de depósitos.
Los servicios de Pentacrowd no están cubiertos por el sistema de garantía de depósitos establecido de conformidad con la Directiva 2014/49/UE, y las acciones y/o participaciones adquiridas a través de Pentacrowd no están cubiertas por el sistema de indemnización de los inversores establecido de conformidad con la Directiva 97/9/CE.
Las actividades de Pentacrowd y las informaciones ofrecidas a través de sus diversos canales (página web, blog, redes sociales, Plataforma o cualquier otro medio) no deben entenderse como recomendaciones para llevar a cabo inversiones, ni asesoramiento financiero o de cualquier otra naturaleza a tal respecto. Cada inversor debe formar sus propios juicios independientes y adoptar sus propias decisiones en relación a su actividad de inversión en el uso de la Plataforma.
Los proyectos de financiación participativa no son objeto de autorización ni de supervisión por la Comisión Nacional del Mercado de Valores ni por el Banco de España, por lo tanto, la información proporcionada por los promotores de los proyectos sobre los mismos no ha sido revisada ni viene avalada por dichas entidades.
En caso de emisión de valores, esta no es objeto de autorización ni de supervisión por la Comisión Nacional del Mercado de Valores ni por el Banco de España y la información proporcionada por el emisor no ha sido revisada ni viene avalada por dichas entidades, ni constituye un folleto informativo aprobado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores.
El promotor de la oferta de financiación participativa es responsable frente a los inversores de la información que ha proporcionado a Pentacrowd para su publicación en la Plataforma.
La inversión en proyectos de financiación participativa entraña riesgos incluida la pérdida total o parcial de la inversión.
El capital invertido no está garantizado ni por el promotor del proyecto o entidad instrumental (en su caso) receptora de la inversión, ni por Pentacrowd, ni por ningún fondo de garantía de inversiones o depósitos.
Los proyectos de financiación participativa no son un producto de ahorro.
Asimismo, la participación en proyectos de financiación participativa, implica riesgos que el inversor debe tener en cuenta:
a) Riesgos de rentabilidad
Las inversiones en pequeñas y medianas empresas, principalmente en fases empresariales iniciales, tienen gran potencial de crecimiento y alta rentabilidad en los casos de acierto, pero a su vez, también elevados riesgos de no alcanzar la rentabilidad esperada.
El resultado de inversiones anteriores similares no es necesariamente indicativo de los futuros resultados en otras inversiones.
b) Falta de liquidez y transmisibilidad
La liquidez es:
- La facilidad para vender las participaciones/acciones de una empresa tras su adquisición.
- La facilidad para recuperar el capital prestado o para ceder los correspondientes derechos de crédito ostentados frente a la empresa invertida.
La adquisición de participaciones en Startups o derechos de crédito frente a Startups no es fácilmente transferible, y es poco probable que éstas coticen en el mercado secundario de Valores como el MAB o tengan acceso a mercados de deuda.
Al no contar con un mercado público en el que encontrar un comprador, puede resultar difícil su venta para obtener un retorno efectivo del capital invertido.
Adicionalmente, las empresas pueden atravesar problemas de solvencia que pueden afectar su valor y su capacidad para cumplir con sus obligaciones.
c) Riesgo de dilución
Cualquier inversión realizada en el capital de empresas de cualquier naturaleza es susceptible de sufrir diluciones futuras.
La dilución de una inversión en capital se produce cuando una empresa emite nuevas participaciones o acciones, vía aumento de capital, a la cual ciertos socios existentes deciden no acudir.
Como resultado, el porcentaje del capital social de la empresa de dichos socios se reduce de manera proporcional al número de nuevas participaciones/acciones emitidas.
La dilución de la inversión puede conllevar ciertas consecuencias, incluyendo la pérdida o minoración de derechos de voto, de dividendos o del valor de la inversión.
d) Riesgo de no recibir dividendos
Los dividendos son pagos que efectúa una empresa a sus socios, resultado de los beneficios obtenidos por la misma.
Pentacrowd trabaja con Startups y empresas en sus fases iniciales, las cuales es poco probable que vayan a distribuir dividendos durante los primeros años, pues su principal objetivo debe ser capitalizar la empresa para facilitar su crecimiento sostenido, generando así valor futuro para sus socios.
e) Riesgo de no poder influir en la gestión de la sociedad
Recuerde que los inversores minoritarios tienen una capacidad limitada a la hora de influir en la gestión de las sociedades en las cuales hayan invertido.
Por ello, debe confiar en la capacidad del equipo promotor para gestionar adecuadamente su negocio antes de invertir en el mismo.
Tenga en cuenta que la inversión vía concesión de préstamos confiere nula capacidad de influir en la gestión de la sociedad beneficiaria por cuanto no supone la adquisición de la condición de socio de la misma.
Nos basamos en tres ejes VIABILIDAD (del producto, comercial, y económico financiera), FIABILIDAD y EQUIDAD:
Viabilidad del producto o servicio
- Naturaleza del producto o servicio
- Grado de Innovación
Viabilidad comercial / de mercado
- Mercado
- Modelo de negocio
Viabilidad económico-financiera
- Análisis de estados financieros
- Viabilidad de las previsiones financieras
Fiabilidad del equipo promotor
- Experiencia y formación del equipo
- Honorabilidad (litigios, antecedentes…)
Equidad de la propuesta de inversión
- Valoración de la sociedad
- Plan de salida
- No invierta dinero que no pueda permitirse perder.
- Construya una cartera de inversión diversificada, de manera que diversifique su nivel de exposición al riesgo.
- Lea la documentación de cada operación con detenimiento, considerando todos los pros y los contras de la misma antes de invertir y tomando su decisión de inversión de manera responsable, racional y meditada.
- Si no entiende algo, o tiene dudas al respecto de una operación, busque asesoramiento profesional independiente.
Filtramos, analizamos y evaluamos todas las oportunidades de inversión que te ofrecemos.
Elige entre todas las oportunidades de inversión con las mayores garantías de preservación de capital.
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